Los 4 mejores fondos de inversión estadounidenses de capitalización media: un análisis financiero

Al evaluar los fondos de inversión indexados estadounidenses de mediana capitalización con mejores resultados, cuatro opciones sobresalientes - Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares, Fidelity Mid Cap Index Fund, BNY Mellon MidCap Index Fund y Columbia Mid Cap Index Fund - ofrecen rendimientos competitivos y diversas asignaciones sectoriales, lo que los convierte en opciones atractivas para los inversores que buscan carteras equilibradas. Con una rentabilidad media anual a cinco años que oscila entre el 14,55% y el 15,57%, estos fondos ofrecen potencial de crecimiento y ventajas de diversificación. Encontrarás ratios de gastos tan bajos como el 0,025% con el Fidelity Mid Cap Index Fund, lo que lo convierte en una opción atractiva. Para conocer mejor estos fondos y cómo pueden mejorar tu estrategia de inversión, sigue explorando los detalles que los diferencian.

Puntos clave

• Los fondos indexados de mediana capitalización con mejores resultados son VIMAX, FSMDX, PESPX y NTIAX, con una rentabilidad media anual a cinco años que oscila entre el 14,55% y el 15,57%.
• VIMAX y FSMDX tienen unos ratios de gastos extremadamente bajos, del 0,05% y el 0,025%, respectivamente, lo que los convierte en opciones atractivas.
• Las inversiones en empresas de mediana capitalización ofrecen un punto dulce entre la agilidad de las empresas de pequeña capitalización y la estabilidad de las de gran capitalización, proporcionando potencial de crecimiento y ventajas de diversificación.
• Las empresas de mediana capitalización tienen más recursos para invertir en I+D, marketing y adquisición de talentos, lo que les permite impulsar el crecimiento y convertirse en empresas de gran capitalización en el futuro.
• Incorporar inversiones de mediana capitalización a una cartera puede reducir la exposición a la volatilidad del mercado y crear una estrategia de inversión más equilibrada.

Visión general de los 4 mejores fondos de mediana capitalización

Al explorar los principales fondos de mediana capitalización, querrás comparar sus rendimientos de inversión y ratios de gastos para tomar una decisión informada.

Verás que el Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) tiene un bajo coeficiente de gastos del 0,05% y una rentabilidad media anual a cinco años del 14,60%.

Mientras tanto, el Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX) tiene una ratio de gastos aún más baja, del 0,025%, y una rentabilidad media anual a cinco años del 15,57%, lo que lo convierte en un fuerte competidor en el espacio de la mediana capitalización.

Rentabilidad de la inversión

Puedes esperar rendimientos competitivos de estos fondos indexados de mediana capitalización , con rendimientos anuales medios que oscilan entre el 14,55% y el 15,57% en los últimos cinco años.

El Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) lideró el grupo con una rentabilidad media anual a cinco años del 14,60%, siguiendo de cerca a su índice de referencia.

El Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX) le siguió de cerca, con un rendimiento del 15,57%, casi igualando a su índice de referencia.

El BNY Mellon MidCap Index Fund Investor Shares (PESPX) y el Columbia Mid Cap Index Fund Clase A (NTIAX) también obtuvieron buenas rentabilidades, con un 14,55% y un 14,56% de rentabilidad media anual a cinco años, respectivamente.

Estos rendimientos demuestran el potencial de los fondos indexados de mediana capitalización para ofrecer un rendimiento competitivo a largo plazo.

Comparación de ratios de gastos

Al evaluar los fondos indexados de mediana capitalización con mejores resultados, examina sus ratios de gastos, que pueden influir sustancialmente en tus rendimientos a lo largo del tiempo.

Observarás que los ratios de gastos varían mucho entre los cuatro fondos.

El Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) tiene un ratio de gastos impresionantemente bajo, del 0,05%, mientras que el BNY Mellon MidCap Index Fund Investor Shares (PESPX) tiene un ratio de gastos relativamente más alto, del 0,50%.

El Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX) y el Columbia Mid Cap Index Fund Clase A (NTIAX) se sitúan entre ambos, con unos coeficientes de gastos del 0,025% y el 0,59%, respectivamente.

Estas diferencias pueden acumularse con el tiempo, así que ten en cuenta estos costes a la hora de tomar tus decisiones de inversión.

Importancia de las inversiones de mediana capitalización

Cuando inviertes en valores de mediana capitalización, es probable que te beneficies de su potencial de crecimiento, ya que a menudo poseen los recursos financieros para ampliar sus operaciones y aumentar su cuota de mercado.

Al asignar una parte de tu cartera a valores de mediana capitalización, también obtendrás ventajas de diversificación, que pueden ayudar a reducir el riesgo global y aumentar el potencial de rentabilidad a largo plazo.

Al explorar el mundo de las inversiones en empresas de mediana capitalización, debes considerar cómo pueden contribuir a una estrategia de inversión completa.

Potencial de crecimiento

Los valores de mediana capitalización, que a menudo se pasan por alto en favor de sus homólogos de gran capitalización, tienen un importante potencial de crecimiento para los inversores que buscan carteras diversificadas.

Como inversor experto, probablemente sepas que los valores de mediana capitalización ofrecen un punto intermedio entre la agilidad de los valores de pequeña capitalización y la estabilidad de los de gran capitalización.

Las empresas de mediana capitalización tienen más recursos que las de pequeña capitalización, lo que les permite invertir en investigación y desarrollo, marketing y adquisición de talento.

Las empresas de mediana capitalización tienen más acceso a los mercados de capitales y pueden realizar adquisiciones estratégicas para impulsar el crecimiento.

Las empresas de mediana capitalización tienen más espacio para crecer, con potencial para convertirse en grandes empresas en el futuro.

Las empresas de mediana capitalización pueden proporcionar una cobertura contra la volatilidad del mercado, ofreciendo una opción de inversión más estable.

Ventajas de la diversificación

Al incorporar inversiones de mediana capitalización a tu cartera, puedes reducir la exposición a la volatilidad del mercado y crear una estrategia de inversión más equilibrada.

Las acciones de mediana capitalización ofrecen una combinación única de estabilidad y potencial de crecimiento, lo que las convierte en una atractiva incorporación a tu cartera.

Diversificando tus inversiones entre distintas clases de activos y capitalizaciones de mercado, puedes minimizar el riesgo y aumentar los beneficios potenciales.

Las inversiones en empresas de mediana capitalización también pueden proporcionar una cobertura contra la inflación y las caídas del mercado, ayudando a estabilizar tu cartera en tiempos de incertidumbre.

Fondo indexado de mediana capitalización Vanguard

Ahora que estás considerando los fondos de inversión indexados de mediana capitalización, querrás explorar el Fondo Indexado de Mediana Capitalización de Vanguard, que ofrece una amplia exposición a la renta variable de mediana capitalización con un bajo coeficiente de gastos del 0,05%.

La estrategia de inversión de este fondo consiste en seguir el índice CRSP US Mid Cap, que incluye acciones de empresas medianas con una capitalización de mercado de entre 2.000 y 10.000 millones de dólares.

Características principales y rendimiento

Con una ratio de gastos de sólo el 0,05%, te beneficiarás de una amplia exposición a la renta variable de mediana capitalización manteniendo los costes notablemente bajos con el Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX).

Este fondo ofrece una cartera diversificada de 364 valores, con una rentabilidad media anual a cinco años del 14,60%.

Los principales sectores por ponderación son

1. Tecnología: 18,7%.
2. Industriales: 15,6%.
3. Consumo discrecional: 14,3%.
4. Sanidad: 11,2%.

Las principales participaciones del fondo son Synopsys Inc, IQVIA Holdings Inc y Xilinx Inc.

Con una inversión mínima de 3.000 $, VIMAX ofrece una opción atractiva para los inversores que buscan una exposición de bajo coste a valores de mediana capitalización.

Estrategia de inversión

El Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) logra sus objetivos de inversión mediante un enfoque de indexación directo que replica el rendimiento del índice CRSP US Mid Cap.

Este fondo sigue el índice ponderado por capitalización de mercado, manteniendo una amplia cartera de valores de mediana capitalización. De este modo, el VIMAX proporciona una exposición diversificada al segmento de mediana capitalización, y sus principales participaciones reflejan el índice subyacente.

Con una baja ratio de gastos del 0,05%, este fondo ofrece una opción atractiva para los inversores que buscan una exposición rentable a la mediana capitalización.

Fondo Índice BNY Mellon MidCap

Ahora estás examinando el BNY Mellon MidCap Index Fund, cuyo objetivo es replicar la rentabilidad del índice S&P MidCap 400.

Al evaluar este fondo, querrás sopesar su visión general del rendimiento, incluida su rentabilidad media anual a cinco años del 14,55%.

Su análisis de costes presenta una ratio de gastos totales del 0,50%.

Resumen de la rentabilidad

La rentabilidad del BNY Mellon MidCap Index Fund ha sido competitiva, con una rentabilidad media anual a cinco años del 14,55%, que sigue de cerca la rentabilidad del 14,37% de su índice de referencia hasta finales de 2021.

Como inversor, te interesará saber cómo están asignados los sectores del fondo.

1. Financiero: 21,0%.
2. Industrial: 14,9%.
3. Tecnología: 9,8%.
4. Sanidad: 8,3%.

Estos sectores constituyen una parte significativa de los activos del fondo.

Puedes esperar que el fondo tenga un rendimiento similar al de su índice de referencia, con una fuerte concentración en los sectores financiero e industrial.

Con una ratio de gastos totales del 0,50%, el fondo ofrece una opción competitiva para los inversores que buscan exposición a la mediana capitalización.

Análisis de costes

Con una ratio total de gastos del 0,50%, el BNY Mellon MidCap Index Fund es una opción competitiva para los inversores que buscan una exposición diversificada a la mediana capitalización. Aunque no es la opción de menor coste, sigue siendo relativamente asequible en comparación con los fondos de gestión activa. Aquí tienes un desglose de los costes asociados a este fondo:

Como puedes ver, la mayoría de los costes proceden de la comisión de gestión, lo cual es razonable dado el enfoque de inversión del fondo. Aunque hay opciones más baratas, los costes del BNY Mellon MidCap Index Fund siguen siendo relativamente bajos, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición a empresas de mediana capitalización.

Fondo Fidelity Mid Cap Index

Ahora estás considerando el Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX), cuyo objetivo es igualar la rentabilidad total de las empresas de mediana capitalización de Estados Unidos.

Con un bajo coeficiente de gastos del 0,025% y sin requisito de inversión mínima, este fondo es una opción atractiva para quienes buscan una exposición diversificada a empresas de mediana capitalización.

Al examinar las especificaciones del fondo, te darás cuenta de su diversa asignación sectorial, con ponderaciones significativas en los sectores de tecnología de la información, industrial y de consumo discrecional.

Especificaciones del fondo

Teniendo en cuenta tus objetivos de inversión, querrás examinar las especificaciones del Fidelity Mid Cap Index Fund, que incluyen una ratio de gastos del 0,025% y ningún requisito de inversión mínima. Esto lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan una exposición de bajo coste a la renta variable de mediana capitalización.

1. Ratio de gastos: 0,025%.
2. Inversión mínima: No se requiere un mínimo
3. Activos gestionados: 25.900 millones de dólares en 2021
4. Número de participaciones: 835 valores en cartera

Estas especificaciones demuestran el compromiso del fondo de ofrecer una amplia diversificación y bajos costes, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición a valores de mediana capitalización.

Diversa asignación sectorial

La asignación sectorial del Fidelity Mid Cap Index Fund, repartida entre los sectores de tecnología de la información, industrial, consumo discrecional, financiero y sanitario, proporciona una cartera diversificada que refleja el Russell Midcap Index.

Verás que los principales sectores del fondo por ponderación son tecnología de la información, industrial, consumo discrecional, financiero y sanitario.

Esta asignación sectorial diversificada ayuda a reducir el riesgo y aumenta el potencial de crecimiento a largo plazo.

Las participaciones del fondo se seleccionan cuidadosamente para seguir el índice Russell Midcap, garantizando una amplia representación de valores de mediana capitalización.

Con un bajo coeficiente de gastos y sin requisitos de inversión mínima, el Fidelity Mid Cap Index Fund es una opción atractiva para los inversores que buscan una exposición diversificada a la mediana capitalización.

Fondo Índice Columbia Mid Cap

Verás que el Columbia Mid Cap Index Fund Clase A (NTIAX) tiene un requisito de inversión mínima de 2.000 $, relativamente accesible en comparación con otros fondos.

La ratio de gastos netos del 0,59% del fondo también es competitiva, y su rentabilidad media anual a cinco años del 14,56% es respetable, aunque ligeramente inferior a la de su índice de referencia.

Cuando revises los detalles del fondo, considera cómo se alinean estos factores con tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo.

Mínimos de inversión

Con un requisito de inversión mínima de 2.000 $, el Columbia Mid Cap Index Fund Clase A (NTIAX) establece un listón relativamente accesible para los inversores que buscan introducirse en el mercado de mediana capitalización.

En comparación con otros fondos, esta inversión mínima es relativamente baja, lo que lo hace más accesible a los inversores particulares.

1. VIMAX: 3.000 $
2. PESPX: 2.500
3. FSMDX: Sin mínimo
4. NTIAX: 2.000

Este requisito de inversión mínima relativamente bajo convierte al NTIAX en una opción atractiva para los inversores que buscan diversificar su cartera con exposición a empresas de mediana capitalización.

Rentabilidad y ratio de gastos

Si prestas atención a los gastos, es probable que aprecies el ratio de gastos netos del 0,59% del Columbia Mid Cap Index Fund Clase A (NTIAX), que es relativamente bajo en comparación con sus homólogos.

Esto lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan minimizar costes.

En cuanto a la rentabilidad, la rentabilidad media anual a cinco años del fondo fue del 14,56%, muy similar a la de su índice de referencia.

Aunque su rendimiento fue ligeramente inferior al de su índice de referencia, el bajo coeficiente de gastos del fondo ayuda a mitigar esta diferencia.

Con su precio competitivo y su sólida rentabilidad, el NTIAX es un fuerte competidor para los inversores que buscan exposición a empresas de mediana capitalización.

Preguntas más frecuentes

¿Cuál es el rango típico de capitalización bursátil de los valores de mediana capitalización?

Te preguntarás cuál es el rango típico de capitalización bursátil de los valores de mediana capitalización.

Capitalización media, abreviatura de capitalización media, suele describir a las empresas con un valor de mercado de entre 2.000 y 10.000 millones de dólares.

En este rango es donde suelen situarse las acciones de mediana capitalización, que ofrecen un equilibrio entre el potencial de crecimiento de las empresas de pequeña capitalización y la estabilidad de las de gran capitalización.

¿Pueden las acciones de mediana capitalización proporcionar una cobertura contra la inflación?

Cuando te plantees invertir en acciones de mediana capitalización, quizá te preguntes si pueden proporcionar una cobertura contra la inflación.

La respuesta es sí, pueden. Las acciones de mediana capitalización suelen ser menos sensibles a las variaciones de los tipos de interés e históricamente han obtenido buenos resultados en periodos de inflación moderada.

Esto se debe a que las empresas de mediana capitalización suelen tener poder de fijación de precios, lo que les permite repercutir el aumento de los costes a los consumidores.

¿Con qué frecuencia reequilibran sus carteras los fondos indexados de mediana capitalización?

Al explorar los fondos indexados de mediana capitalización, probablemente te preguntes con qué frecuencia reequilibran sus carteras.

Normalmente, estos fondos se reequilibran trimestral, semestral o anualmente para mantener la alineación con sus índices objetivo.

Este proceso implica comprar o vender valores para mantener las ponderaciones deseadas y minimizar los errores de seguimiento.

¿Son los valores de mediana capitalización más volátiles que los de gran capitalización?

Te preguntarás si los valores de mediana capitalización son más volátiles que los de gran capitalización.

En general, los valores de mediana capitalización tienden a ser más volátiles debido a su menor capitalización bursátil y a su menor liquidez en comparación con los valores de gran capitalización.

Esta mayor volatilidad se debe a que las acciones de mediana capitalización son más sensibles a las fluctuaciones del mercado y tienen una beta más alta, lo que las hace más propensas a las oscilaciones de precios.

¿Pueden utilizarse las acciones de mediana capitalización en una estrategia de recuperación de pérdidas fiscales?

Puedes utilizar acciones de mediana capitalización para una estrategia de recuperación de pérdidas fiscales.

Las acciones de mediana capitalización suelen experimentar volatilidad, lo que puede dar lugar a pérdidas.

Estas pérdidas pueden compensarse con las ganancias de otras inversiones.

Al vender posiciones perdedoras en valores de mediana capitalización, puedes obtener pérdidas para compensar las ganancias, minimizando tu deuda tributaria.

Esta estrategia puede ayudarte a optimizar tu situación fiscal, pero asegúrate de consultar a un profesional fiscal para confirmar el cumplimiento de la normativa del IRS.

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